Договор на расчетное и кассовое обслуживание

г.____________ "__" ________ 20___ г.

     ______________________________________________________________________
             (наименование учреждения банка)
именуемый в дальнейшем "Банк" в лице ______________________________________
                                          (фамилия, имя, отчество)
______________, действующего на основании _________________________________
(должность)                                   (устава, положения,
____________________, с одной стороны и, __________________________________
   доверенности)
______________________________________________________________, именуем__ в
     (наименование предприятия)
дальнейшем "Клиент", в лице _______________________________________________
                                 (фамилия, имя, отчество, должность)
действующего на основании _________________________________________________
                                  (устава, положения, доверенности)
с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательства по открытию расчетного (текущего) счета Клиента и осуществлению расчетного и кассового обслуживания его уставной деятельности в соответствии с действующим законодательством.

2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

Клиент обязуется:

2.1. Представить в Банк документы, необходимые для открытия и ведения расчетного (текущего) счета Клиента.

2.2. Соблюдать действующее законодательство и имеющие обязательную юридическую силу для банков и юридических лиц, осуществляющих расчеты, осуществления безналичных расчетов и ведения кассовых операций.

2.3. Сообщать Банку не позднее, чем за два дня, о необходимости получения наличных денег в сумме более _________________________________________ руб.

2.4. Одновременно с требованием денег на оплату труда работников представлять в Банк платежные поручения за соответствующий период по обязательным расчетам с бюджетом, пенсионным фондом, вышестоящим органом и другим обязательным расчетам в соответствии в действующим законодательством и Уставом (Положением) Клиента.

2.5. Сообщать Банку не позднее 5 дней после получения банковских выписок из расчетного (текущего) счета о суммах, ошибочно записанных в расчетном (текущем) счете.

2.6. В трехдневный срок информировать Банк об изменении адреса, о реорганизации или ликвидации Клиента.

2.7. При закрытии расчетного (текущего) счета возвратить Банку лимитированную чековую книжку, чековую книжку с неиспользованными чеками.

Банк обязуется:

2.8. Открыть расчетный (текущий) счет Клиенту.

2.9. Соблюдать действующее законодательство и имеющие обязательную юридическую силу для банков и юридических лиц, осуществляющих расчеты, нормативные акты по вопросам расчетного обслуживания, осуществления безналичных расчетов и ведения кассовых операций.

2.10. Производить по расчетному (текущему) счету Клиента следующие операции:

- безналичные расчеты по платежным документам;

- прием и выдачу наличных денег.

2.11. Принимать к исполнению поручения Клиента на перечисление сумм при наличии на счете необходимых средств.

2.12. Перечисление денежных средств по платежным поручениям Клиента по обязательным расчетам с бюджетом. Пенсионным фондом, вышестоящим органом и другим обязательным расчетам производить по мере их поступления. При этом Банк не несет ответственности за своевременность и полноту указанных расчетов.

2.13. Предоставлять Клиенту или его доверенным лицам по их требованию банковские выписки из расчетного (текущего) счета и приложения к ним.

2.14. По окончании календарного года направлять Клиенту письменное извещение об остатке средств на счете.

При отсутствии возражений Клиента в течение 5 дней после получения письменного извещения Банка совершенные операции по счету и остаток средств на счете, выведенный Банком, считаются подтвержденными.

2.15. При обнаружении Банком ошибочных записей в расчетном (текущем) счете Клиента, произведенных Банком, он вправе делать исправительные записи по счету в пределах исковой давности (1 год со дня, когда Банку стало известно, что запись является ошибочной) без согласия Клиента, причем описание сумм производится вне установленной очередности.

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

3.1. За нарушение принятых по договору обязательств стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

3.2. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по расчетному счету Клиента.

3.3. Банк обязан возместить Клиенту ущерб в случае возникновения у Клиента убытков по вине Банка.

3.4. Клиент обязан возместить Банку ущерб в случае возникновения у Банка убытков по вине Клиента.

4. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

4.1. В случае возникновения споров между Банком и Клиентом по вопросам исполнения настоящего договора стороны примут все меры по разрешению их путем переговоров между собой.

4.2. Разногласия, по которым стороны не достигнут договоренности, разрешаются в установленном законом порядке.

5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

5.1. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания и действует до "_____" _____________________ 20___ г., после чего договор считается пролонгированным на _______________ год при условии, если ни одна из сторон не заявит письменно за один месяц о желании расторгнуть договор по истечении срока его действия.

5.2. Каждая сторона имеет право досрочно расторгнуть настоящий договор с предупреждением другой стороны письменно за одни месяц о дате его расторжения.

6. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

6.1. В случае закрытия расчетного (текущего) счета по заявлению Клиента в связи с переходом на расчетное и кассовое обслуживание в другой банк остаток денежных средств по счету перечисляется Банком согласно заявлению Клиента, согласованному с его учредителем (учредителями).

В случае закрытия расчетного (текущего) счета Клиента по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством, остаток денежных средств по счету перечисляется Банком на расчетный счет его учредителя, являющегося юридическим лицом, либо лицевой счет его учредителя, являющегося физическим лицом, согласно поданному учредителем заявлению.

При наличии у Клиента нескольких учредителей остаток денежных средств по счету перечисляется на расчетные (лицевые) счета учредителей в размере, установленном их совместным решением, изложенным письменно в заявлении на имя Банка.

6.2. При нарушении Клиента правил расчетного и кассового обслуживания и условий настоящего договора Банк имеет право расторгнуть настоящий договор в одностороннем порядке со следующего дня после получения Клиентом письменного уведомления Банка о расторжении договора.

Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу. один из которых находится у Банка, второй - у Клиента.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Банк: ______________________________________________________________
Адрес: _____________________________________________________________
Банковские реквизиты: ______________________________________________
Телефон(факс): _______________
Клиент: ____________________________________________________________
Адрес: _____________________________________________________________
Банковские реквизиты: ______________________________________________
Телефон(факс): _______________
Банк _______________                         Клиент ________________